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企业现金池是什么?402com永利平台做出以下叙述

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企业现金池是什么?402com永利平台做出以下叙述

发布日期:2019-07-31 编辑: 点击:

企业现金池是什么?402com永利平台做出以下叙述

     随着跨国企业在华投资的企业不断增加,通过其在华总部对各个子企业实行人民币资金的集中管理的需求也变得迫切起来,现金池管理正是一种在华兴起的现金管理技术,用于优化利息和改善流动性,所谓集团现金池业务,就是指属于同一家集团企业的一个或多个成员单位的银行账户现金余额实际转移到一个真实的主账户中。

     主账户通常由集团总部控制,成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付,这种形式主要用于利息需要对冲,402com永利平台会以企业总部的名义设立集团现金池账户,通过子企业向总部委托贷款的方式,每日定时将子企业资金上划现金池账户。

     若子企业对外付款时账户余额不足,银行可以提供以其上存总部的资金头寸额度为限的透支支付,402com永利平台以总部向子企业归还委托贷款的方式,系统自动将现金池账户资金划拨到成员企业账户用以补足透支金额。

402com永利平台根据事先约定,在固定期间内结算委托贷款利息,并通过银行进行利息划拨,建立现金池对于企业集团而言有两大优点:

1、优化利息

现金池变外源融资变为了内源融资,减少了利息费用的支出,在现金池中不同账户上的正负余额可以有效的相互抵消,账户资金盈余的子账户的资金自动地转移到资金不足的其他子账户,这样一来企业的资金得到了充分的运用,在集团内部就能够满足融资需求,而无需外部融资,既简化的手续,也大大降低的融资费用。

2、改善资金管理

通过现金池,母企业能够及时了解各个子账户现金流量的情况,明确内部控制责任禾加强内部控制效力方便管理,其次现金池将集团多余的资金集中起来,这样可以进行更有效的投资活动,402com永利平台为企业增加收益,即使企业不进行投资活动,大额的存款也可以使企业获得较高的协定存款利率。

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